2017年09月22日

毎月分配型投信で損失を出し節税準備

フィディリティ証券で保有していた「アジア・オセアニア好配当成長株オープン(毎月分配型)」を売却(解約)しました。

注文を出したのは20日で、昨日、数字が確定しました。

2014年に購入したこのファンドは毎月の分配金ゆえにトータルリターンではプラスになっていますが、損益計算上はマイナス、つまり損失となります。

以下、戦績です...

【保有戦績】
購入単価:4,525円(2014/9/17),4,467円(2014/10/3)
購入総額:1,800,000円
分配金総額:730,922円
売却単価:2,794円
売却総額:1,118,641円
収入総額:1,849,563円
トータル収支:+49,563円
損益金額:−142,534円

銀行金利がほぼ0%の現在、トータル収支がプラスなら、それは銀行に預けておくよりも良い結果だったことを意味します。

そして、出た損失は、来年の確定申告で申告して、個別株の儲けと損益通算して節税に...

一石二鳥です...
もちろん、すべて合法的です...

さらに、この投信を売却注文を出した日の翌日に「パン・パシフィック債券オープン」を売却(解約)しました。

これもまた、トータルリターンではプラスで、損益計算上はマイナス(損失)となる予定です。

来年の確定申告が楽しみです...







posted by スイス鉄道のように at 08:00| 東京 ☀| Comment(2) | 投資技術 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

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