2015年05月21日

私の昨年末の資産額・棚卸結果(後編)

昨日からの続きです...

【投資信託】(積立て分)
eMAXIS・全世界株式 43,311円(SBI証券)
香港ハンセン指数ファンド 43,466円(SBI証券)

小計.86,777円


【所有不動産】
取得価額.2,548万円(一括払い。ローン無し)
現在評価額.約3,100万円(FPへの相談結果による)
※詳しくは、5月15日,16日の記事を参照。


【保険・年金】
1.明治安田生命・個人年金
  35年払い。24年間ぶん払い済み。
  年間支払額:135,410円
  100万円(確定年金)×15年支給予定。
  解約返戻金:493.7万円(ただし25年経過後の値なので、これより少々少ない額であろう)

2.明治安田生命・終身保険(払い済み保険)
  804,880円(解約返戻金)

3.会社の確定拠出年金(DC年金)
  88,076円

4.厚生年金
  年間131.46万円(払い済みの金額に基づく予定額)

計算対象.892,956円(2+3)+450万円(1)
(1は、仮に450万円と概算します。厚生年金は計算対象外とします)


【確定給付退職金(DB)】※私の会社は、DB,DC併用です。

5,152,400円(ただし、2014年4月時点)
(会社を辞めた場合にもらえる額)


金融資産合計.54,157,475円
不動産資産.約3,100万円

総資産.約8,515万円

概算値でしか出せない資産があり、正確な数字は計算が難しいですね...
また、退職金や年金・保険はすぐには換金は出来ず、バーチャルなものです。
不動産も実際にこの値段で売れるかどうか不明で、売れても税金が取られ、目減りします。

要は、仮想的な数字ですね...


次回の棚卸は、会社のボーナスが6/30に出ますので、その週の週末である7/5あたりにしようと考えております。

半年間でどのくらい増えているのか?...

楽しみです...







posted by スイス鉄道のように at 06:39| 東京 ☀| Comment(0) | 自己の資産状況 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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