2018年02月17日

確定申告(平成29年度)に行ってきました...

昨日から始まった確定申告ですが、さっそく行ってまいりました。

今年から申告場所が上野税務署に変更になりました。かの有名な不忍池のすぐそばにあります。

事前の準備をする上でひとつ勉強になったのは、国民健康保険は控除証明書が必要ないということ。

電話で区の担当課に問い合わせると、「支払金額をお伝えしますので、それをそのまま申告書に書けばよいです」とのこと。

そうなんだね...

国民健康保険に加入するのは人生で初めてだったけど、同じ「親方日の丸」だからか、そこは不要なんだね。

了解、りょう・か・い...


で、話しを元に戻すと、昨日、暖かい昼過ぎに行ってまいりました。

空いてはいなかったですけど、混雑まではしていませんでした。

やっぱり、朝をはずしたのは正解ですかね?

今回は給与所得なく、配当所得と株式の譲渡所得とあとは各種控除の申告ですが、金融機関が6社にまたがり入力が大変なのはまあいつものことでご愛敬。

還付金額は、¥77,578円となりました。

ポイントは、株式の譲渡益は通常は分離課税なんだけど、控除額が大きくて総合課税の所得を引いてもまだ残る場合は、株の譲渡益からも引いてくれること。

無職の人とか、ここが大事な点だと思います...

皆さん、控除枠を無駄にしないようにね...








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2017年12月18日

ワザと損失を出して年末調整(個別株)

いよいよ12月も後半戦に突入ですね...

皆さんの投資の成績はいかがでしょうか?

私は、12月に入ってから、個別株でワザと損失を出すことで税金(譲渡益税)の節税をはかる作戦を展開しています。

もっとも、”損失”を出すといっても、トータルリターンでは配当金を考慮してプラス,損益計算ではマイナスになるような銘柄を選んで行っています。

実績は次の通りです。

7908 きもと
保有株数:200株
買付平均単価:305円
購入総額:61,150円(手数料込み)
購入日:2014年7月31日
売却単価:295円
売却総額:58,850円
売却日:2017年12月5日
損失額:-2,300円
受取配当金総額:2,553円(税引き後)
税金考慮前トータルリターン:+253円
譲渡益税還付額:478円
トータルリターン:+731円

3177 ありがとうサービス
保有株数:100株
買付平均単価:3,090円
購入総額:309,293円(手数料込み)
購入日:2017年2月16日
売却単価:3,010円
売却総額:300,707円
売却日:2017年12月13日
損失額:-8,586円
受取配当金総額:8,766円(税引き後)
税金考慮前トータルリターン:+180円
譲渡益税還付額:1,747円
トータルリターン:+1,927円

ささやかですが税金の還付を受けつつ、新たな投資資金を来年に向けて確保する...

これが”ベテラン投資家”ってものですね。

ウマイかヘタかは別として...








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2017年09月22日

毎月分配型投信で損失を出し節税準備

フィディリティ証券で保有していた「アジア・オセアニア好配当成長株オープン(毎月分配型)」を売却(解約)しました。

注文を出したのは20日で、昨日、数字が確定しました。

2014年に購入したこのファンドは毎月の分配金ゆえにトータルリターンではプラスになっていますが、損益計算上はマイナス、つまり損失となります。

以下、戦績です...

【保有戦績】
購入単価:4,525円(2014/9/17),4,467円(2014/10/3)
購入総額:1,800,000円
分配金総額:730,922円
売却単価:2,794円
売却総額:1,118,641円
収入総額:1,849,563円
トータル収支:+49,563円
損益金額:−142,534円

銀行金利がほぼ0%の現在、トータル収支がプラスなら、それは銀行に預けておくよりも良い結果だったことを意味します。

そして、出た損失は、来年の確定申告で申告して、個別株の儲けと損益通算して節税に...

一石二鳥です...
もちろん、すべて合法的です...

さらに、この投信を売却注文を出した日の翌日に「パン・パシフィック債券オープン」を売却(解約)しました。

これもまた、トータルリターンではプラスで、損益計算上はマイナス(損失)となる予定です。

来年の確定申告が楽しみです...







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