2015年05月21日

私の昨年末の資産額・棚卸結果(後編)

昨日からの続きです...

【投資信託】(積立て分)
eMAXIS・全世界株式 43,311円(SBI証券)
香港ハンセン指数ファンド 43,466円(SBI証券)

小計.86,777円


【所有不動産】
取得価額.2,548万円(一括払い。ローン無し)
現在評価額.約3,100万円(FPへの相談結果による)
※詳しくは、5月15日,16日の記事を参照。


【保険・年金】
1.明治安田生命・個人年金
  35年払い。24年間ぶん払い済み。
  年間支払額:135,410円
  100万円(確定年金)×15年支給予定。
  解約返戻金:493.7万円(ただし25年経過後の値なので、これより少々少ない額であろう)

2.明治安田生命・終身保険(払い済み保険)
  804,880円(解約返戻金)

3.会社の確定拠出年金(DC年金)
  88,076円

4.厚生年金
  年間131.46万円(払い済みの金額に基づく予定額)

計算対象.892,956円(2+3)+450万円(1)
(1は、仮に450万円と概算します。厚生年金は計算対象外とします)


【確定給付退職金(DB)】※私の会社は、DB,DC併用です。

5,152,400円(ただし、2014年4月時点)
(会社を辞めた場合にもらえる額)


金融資産合計.54,157,475円
不動産資産.約3,100万円

総資産.約8,515万円

概算値でしか出せない資産があり、正確な数字は計算が難しいですね...
また、退職金や年金・保険はすぐには換金は出来ず、バーチャルなものです。
不動産も実際にこの値段で売れるかどうか不明で、売れても税金が取られ、目減りします。

要は、仮想的な数字ですね...


次回の棚卸は、会社のボーナスが6/30に出ますので、その週の週末である7/5あたりにしようと考えております。

半年間でどのくらい増えているのか?...

楽しみです...







posted by スイス鉄道のように at 06:39| 東京 ☀| Comment(0) | 自己の資産状況 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2015年05月20日

私の昨年末の資産額・棚卸結果(前編)

私の保有資産は多岐にわたるため、半年に1回くらいの頻度で棚卸をしております。

本来はもっと短期間で資産の状況を把握すれば良いんでしょうけど、調べるだけで大変なんですよね...

では、もっと資産を絞ればいいんじゃないか?、という声が挙がるかもしれません。

しかし、私の投資哲学としては、
1.投資をすること自体が楽しみである。そして、実際に楽しんで行う。
2.投資のパフォーマンスも大事だが、色々な経験をすることも重視する。
というわけですので、
個別株に、投信、FX、定期預金キャンペーン、ポイントサイト、などなど...
様々な投資案件に手をだすことを、”喜び”と共に実行しているのです。


話しを元に戻しますと、昨年末、2014年12月23日時点の資産を棚卸した結果を記しておきたいと思います。


【預貯金】
1.普通預金
みずほ銀行 21,780円
三井住友銀行 2,156円
横浜銀行 130,224円
新生銀行 860,448円
じぶん銀行 4,703円
楽天銀行 99,972円
イオン銀行 53,098円
SBIネット銀行 468,217円
ゆうちょ銀行 66,518円
ソニー銀行 784円

2.定期預金等
オリックス銀行 100万円
ソニー銀行 3,316,940円
新生銀行 600万円
イオン銀行 200万円

3.その他
ゆうちょ銀行 50万円(定額貯金)
横浜銀行 650,239円(積立貯金)
住信SBIネット銀行 2,026,090円(証券口座)

小計.17,201,169円


【個別株】(時価)
七十七銀行 2,480,000円(4,000株)
山形銀行 525,000円(1,000株)
武蔵野銀行 1,614,000円(400株)
ソフトブレーン 160,800円(800株)
SBIホールディングス 185,640円(140株)
東天紅 362,000円(2,000株)
オリコ 297,000円(1,500株)
カブドットコム証券 119,200円(200株)
日本テレビ 177,600円(10株)
日立製作所 900,700円(1,000株)
オーエムツーネットワーク 99,700円(100株)
カーリットホールディングス 62,900円(100株)
遠藤照明 131,800円(100株)
きもと 61,200円(200株)
西松建設 497,000円(1,000株)
ソフトバンク 721,000円(100株)
出光興産 199,800円(100株)
みずほホールディングス 101,250円(500株)

小計.8,764,590円


【MRF等、証券会社への預り金】
フィディリティ証券 178,038円(MRF)
楽天証券 4,725円(MRF)
証券ジャパン 5,600円(預り金)

【FX証拠金】
セントラル短資 787,203円
楽天証券 489,053円

小計.1,286,581円



【投資信託】(一括購入ぶん)
インベスコ豪州債券ファンド 632,400円(SBI証券)
ハッピークローバー 449,500円(SBI証券)
ブラジルボンドオープン 434,100円(SBI証券)
ワールドリートオープン 515,600円(SBI証券)
大和高格付カナダドル債券 715,400円(SBI証券)
資源国ソブリンファンド 1,545,253円(イオン銀行)
好配当日本株ファンド 838,800円(証券ジャパン)
プライムコレクション 1,210,915円(楽天証券)
DIAM世界リート 1,182,590円(ゆうちょ銀行)
ダイワ・Jリートオープン 913,293円(フィディリティ証券)
アジアオセアニア好配当成長株オープン 1,835,709円(フィディリティ証券)
スイス・グローバル・リーダー・ファンド 611,002円(フィディリティ証券)
パンパシフィック債券オープン 957,866円(フィディリティ証券)
資源ファンド(株式と通貨)ブラジルレアル・コース 830,675円(フィディリティ証券)
野村インデックス新興国株式 504,485円(新生銀行)
eMAXIS・TOPIX 1,109,391円(ゆうちょ銀行)
eMAXIS・先進国株式 572,161円(ゆうちょ銀行)
新生UTIインドファンド 1,403,812円(新生銀行)

小計.16,273,002円


長くなったので、続きは明日...






posted by スイス鉄道のように at 06:16| 東京 ☀| Comment(2) | 自己の資産状況 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

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